Bei der Baufinanzierungsberatung vergleiche ich für Dich hunderte Angebote und finde die perfekte Finanzierung – maßgeschneidert auf Dein Vorhaben.
Als Baufinanzierungsvermittlerin bin ich nicht an einzelne Banken gebunden.
Das bedeutet für Dich: Ich vergleiche für Dich den gesamten Markt und finde genau die Finanzierung, die wirklich zu Dir passt – egal ob es um attraktive Zinsen, flexible Tilgung, Sondertilgungen oder die passende Anschlussfinanzierung geht.
Immobilie finanzieren – individuell statt Standard
Jede Finanzierung ist so individuell wie das Vorhaben. Ob Neubau, Kauf, Modernisierung, Anschlussfinanzierung oder Kapitalanlage – ich richte alles genau auf Deine Wünsche und Deine Lebenssituation aus. Auch für Kapitalanleger entwickle ich durchdachte Konzepte, die Rendite und Sicherheit sinnvoll miteinander verbinden.
Und wenn Du Deine Immobilie verkaufen möchtest, begleite ich Dich ebenfalls:
Ich unterstütze Dich bei der Einschätzung des aktuellen Marktwerts und stelle auf Wunsch den Kontakt zu erfahrenen Immobilienmaklern her, die Dich professionell durch den Verkaufsprozess führen.
Damit Deine Immobilienpläne – ob für Dich selbst oder als Investment – immer auf einem soliden Fundament stehen.
Ein Beispiel: Finanzierung einer Immobilie für 400.000 € mit 20% Eigenkapital. Natürlich passen wir alle Parameter an Deine Wünsche an.
Hier kannst Du, indem Du die Eingaben persönlich anpasst, eine erste Einschätzung gewinnen, wie viel Deine Immobilie kosten darf.
So haben sich die Baufinanzierungszinsen in den letzten Jahren entwickelt. Mit meiner Baufinanzierungsberatung betrachte ich auch die Vergangenheit und helfe Dir somit Deine Finanzierung auch zukunftssicher zu gestalten.
Ich erkläre es Dir anhand eines Rechenbeispiels.
Die Inhalte wurden sorgfältig recherchiert, etwaige Fehler können jedoch nicht ausgeschlossen werden. Bitte vereinbaren Sie einen Termin für ein digitales Gespräch zur Baufinanzierung, um weitere Details zu erhalten.
Mache mehr aus Deiner Baufinanzierung.
Viele Bauherren und Käufer lassen bares Geld liegen: Es gibt zahlreiche staatliche Förderungen, Zuschüsse und zinsgünstige Darlehen (z. B. KfW, BAFA, regionale Programme). Ich prüfe daher für Dich, welche Fördermittel zu Deinem Projekt passen – und integriere sie optimal in Deine Finanzierung.
Alle Unterlagen und Schritte im Überblick – mit unserer Checkliste bist Du bestens gerüstet.
Dein Traumhaus ist viel mehr als nur Stein und Beton – es ist der Ort, an dem Du und Deine Familie Wurzeln schlagen. Damit dieses Zuhause auch in stürmischen Zeiten sicher bleibt, kümmere ich mich mit Dir um den passenden Rundum-Schutz:
Du möchtest eine Wohnung als Kapitalanlage zur Vermietung kaufen? Dann lass Dich dabei von mir unterstützen. Denn die Immobilie als Geldanlage ist ein guter Baustein für Deine Altersvorsorge. Ich errechne mit Dir wichtige Kennzahlen, kümmere mich um die Finanzierung Deines Immobilieninvestments und gebe Dir wertvolle Tipps in unserem Blog an die Hand.
Ob Du kaufen oder verkaufen möchten – unser kostenloser Immobilienwert-Rechner liefert Dir schnell eine erste Einschätzung des aktuellen Marktwerts.
Und wenn’s ernst wird: Ich kenne die richtigen Leute! Auf Wunsch bringe ich Dich mit erfahrenen Immobilienmaklern zusammen, die Dein Objekt optimal vermarkten.
Die wichtigsten Begriffe einfach erklärt
Ein Annuitätendarlehen ist ein Darlehen, bei dem die Rückzahlungsrate (Annuität) über die gesamte Laufzeit hinweg gleich bleibt. Zu Beginn besteht die Rate hauptsächlich aus Zinsen, wohingegen der Tilgungsanteil später größer wird.
Die Zinsbindung ist der Zeitraum, in dem der vereinbarte Zinssatz für das Darlehen festgeschrieben ist. Nach Ablauf der Zinsbindung kann der Zinssatz neu verhandelt werden, was je nach Marktlage zu höheren oder niedrigeren Zinsen führen kann.
Das Eigenkapital ist das Geld, das der Käufer selbst in eine Immobilie investiert. Es wird als Teil der Finanzierung verwendet, um die Höhe des Darlehens zu verringern. Daher ist die Faustformel, je höher das Eigenkapital, desto günstiger sind in der Regel die Konditionen für die Baufinanzierung.
Eine Grundschuld ist eine Form der Sicherheit für den Kreditgeber, die im Grundbuch eingetragen wird. Sie sichert das Darlehen, das für die Finanzierung einer Immobilie aufgenommen wurde. Im Falle einer Nichtzahlung kann der Kreditgeber die Immobilie irgendwann veräußern.
Der Bausparvertrag ist ein Sparvertrag, bei dem regelmäßig Geld eingezahlt wird, um später ein Bauspardarlehen zu erhalten. Der Vertrag wird häufig genutzt, um für den Kauf, Bau oder die Renovierung einer Immobilie vorzusparen und sich günstige Finanzierungsbedingungen zu sichern.
Bei einem endfälligen Darlehen werden während der Laufzeit nur die Zinsen gezahlt, die Tilgung erfolgt erst am Ende der Laufzeit in einer Summe.
Der Beleihungswert ist der Wert, den die Bank einer Immobilie zuschreibt, wenn sie diese als Sicherheit für ein Darlehen verwendet. Dieser Wert wird von der Bank auf Basis des aktuellen Marktwerts der Immobilie und anderer Faktoren (wie Zustand, Lage etc.) festgelegt.
Ein Forward-Darlehen ist ein Darlehen, das man heute abschließt, aber erst zu einem späteren Zeitpunkt in Anspruch nimmt. Es wird häufig genutzt, um sich günstige Zinsen für eine spätere Anschlussfinanzierung zu sichern.
Die erstrangige Grundschuld ist die höchste Rangfolge eines Grundpfandrechtes auf einer Immobilie. Daher wird, im Falle einer Zwangsversteigerung, zuerst der fällige Betrag der erstrangigen Grundschuld beglichen.
Eine Vorfälligkeitsentschädigung ist eine Gebühr, die eine Bank erhebt, wenn ein Darlehen vorzeitig zurückgezahlt wird. Sie soll den Verlust von Zinsen kompensieren, den die Bank durch die vorzeitige Rückzahlung erleidet.
Staatliche Förderdarlehen sind Darlehen, die von staatlichen Institutionen zu besonders günstigen Konditionen angeboten werden, um bestimmte Projekte wie den Bau von Eigenheimen oder energieeffiziente Sanierungen zu unterstützen. Staatliche Förderungen gibt es zum Beipiel von der KFW (Kreditanstalt für Wiederaufbau), IBSH (Investitionsbank Schleswig Holstein und andere Förderbanken
Ein Nachrangdarlehen ist ein Kredit, der im Grundbuch hinter der erstrangigen Gundschuld eingetragen wird. Im Falle einer Zwangsversteigerung wird es erst bedient, wenn die vorrangigen Darlehen vollständig zurückgezahlt sind.
Kurzum: Da das Risiko für die Bank höher ist, sind die Zinsen für ein Nachrangdarlehen meist teurer als bei einem erstrangigen Darlehen.
Ein Bauträger ist ein Unternehmen, das Immobilien entwickelt, baut und verkauft. Der Bauträger übernimmt oft die gesamte Bauorganisation, von der Planung bis zum Verkauf des Objekts.
Die Sollzinsen sind die festen Zinsen, die Du der Bank für dein Bau- oder Immobiliendarlehen zahlst, also der Preis für das geliehene Geld. Sie bleiben während der vereinbarten Zinsbindungsfrist gleich und bestimmen im Zusammenspiel mit der Tilgung die Höhe Deiner monatlichen Rate. Andere Kosten wie Gebühren oder Versicherungen sind darin noch nicht enthalten.
Bereitstellungszinsen fallen an, wenn die Bank Dir das Darlehen schon zugesagt hat, Du es aber noch nicht oder nur teilweise abrufst (z. B. weil der Bau noch läuft). Ab einem bestimmten Zeitpunkt verlangt die Bank dafür Zinsen, damit das zugesagte Geld nicht „kostenlos“ für Dich reserviert bleibt. Also sind sie eine Art Gebühr fürs Nichtabrufen des Kredits.
Wenn’s um Immobilien geht – bin ich an Deiner Seite
